Política AML

Objeto de esta política contra el blanqueo de capitales

El propósito de esta política es prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude en pagos, el abuso de identidad, el uso de métodos de pago de terceros, el uso indebido de documentos y el ocultamiento del origen de los fondos.

SafeCasino no puede utilizarse como servicio de transferencia de dinero, servicio de tránsito de pagos, mecanismo de conversión de moneda ni medio para ocultar el origen, la propiedad, el movimiento o el destino de los fondos. Los depósitos deben ser para actividades de juego genuinas y los retiros pueden monitorearse si su cuenta, pago o comportamiento de juego indican un mayor riesgo.

Marco legal y regulatorio

SafeCasino se describe como una marca de casino externa en este sitio web. Para Argentina es importante: la información sobre el operador, la concesión y la licencia siempre debe consultarse directamente en el sitio web oficial; Para Argentina, también se deben tener en cuenta la normativa de juego aplicable, la disponibilidad regional y la idoneidad personal.

El operador externo puede aplicar AML, CTF, KYC, prevención de fraude, sanciones y controles de seguridad de pagos; Para Argentina, también deben tenerse en cuenta la normativa de juego vigente en cada jurisdicción argentina y el reglamento ADM, las normas de la UE sobre blanqueo de dinero y las obligaciones argentinas de debida diligencia y presentación de informes. Estos controles pueden ser más estrictos que una política pública breve, particularmente en el caso de un alto volumen de transacciones, comportamiento de pago sospechoso, uso de bonos, actividad VIP o datos de ubicación discrepantes.

Alcance de esta política

Esta política contra el lavado de dinero se aplica de manera informativa a todas las operaciones que puedan ser relevantes en una plataforma de casino como SafeCasino: registro, verificación de identidad, verificación de edad, depósitos, retiros, métodos de pago, actividad de bonificación, comportamiento de juego, actividad VIP, cuentas inactivas, pagos con criptomonedas, actividad sospechosa y países restringidos.

La política se aplica independientemente de si el operador completa, intenta, rechaza, retrasa, cancela o revisa una tarea.

Controles «Conozca a su cliente»

KYC se utiliza para verificar su identidad, edad, dirección, propiedad del método de pago y legitimidad de la cuenta. KYC no es opcional en los procesos de pago y juegos de azar regulados y puede ser necesario antes de realizar depósitos, retiros o durante la verificación continua de la cuenta.

Cuándo puede ser necesario KYC

El operador puede solicitar KYC en el momento del registro, antes del primer retiro, después de alcanzar ciertos umbrales de depósito o retiro, en caso de actividad sospechosa, al cambiar el método de pago, en caso de detalles de cuenta contradictorios, al utilizar el bono, durante la actividad VIP o de forma aleatoria.

Documentos que se pueden solicitar

• Pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir;
• comprobante de domicilio, extracto bancario o factura de servicios públicos;
• Prueba de propiedad de la tarjeta, cuenta bancaria, billetera electrónica o billetera;
• verificación de selfie, vivacidad o video;
• Prueba de fuente de fondos o fuente de activos;
• otros documentos para ALD, prevención de fraude, seguridad de pagos o cumplimiento.

Todos los documentos deben ser válidos, legibles, completos, sin modificaciones y registrados a nombre del jugador. Los documentos falsificados, extranjeros, alterados o engañosos pueden resultar en la restricción o el cierre de una cuenta.

Verificación de edad

Los usuarios deben tener al menos 18 años o la edad legal para jugar en su jurisdicción, la que sea mayor. No se permite a los menores crear una cuenta, realizar depósitos, jugar, recibir bonos o solicitar retiros.

El operador podrá solicitar documentos de identidad o pruebas adicionales para confirmar la edad. La información de edad falsa puede tratarse como una violación de las reglas de cuenta y cumplimiento.

Origen de los fondos y origen de los activos

Fuente de fondos se refiere a la fuente específica de fondos utilizada para depósitos o actividades de juego. Los ejemplos incluyen salario, ingresos comerciales, ahorros, venta de propiedades, rendimientos de inversiones o herencia.

La fuente de riqueza describe la posición o los antecedentes financieros generales del jugador. Puede resultar relevante cuando los volúmenes de transacciones, los patrones de juego, la actividad VIP o el comportamiento de pago requieran una evaluación de riesgos adicional.

Si un jugador no proporciona pruebas suficientes, el operador puede limitar los depósitos, retrasar los retiros, suspender la actividad de juego o verificar la cuenta.

Requisitos del método de pago

Los jugadores solo deben utilizar métodos de pago que sean de su propiedad y estén registrados a su nombre. El nombre de la tarjeta, cuenta bancaria, billetera electrónica o billetera debe coincidir con el nombre de la cuenta del jugador.

Los métodos de pago de terceros son inherentemente riesgosos y pueden rechazarse a menos que el operador los permita explícitamente. El Operador puede solicitar prueba de propiedad, devolver fondos al método de pago original, rechazar transacciones o verificar la cuenta si se sospecha de pagos de terceros, instrumentos de pago robados o riesgos contra el lavado de dinero.

Monitoreo de transacciones

El operador puede monitorear transacciones, comportamiento de cuentas, patrones de pago, patrones de juego, información del dispositivo, datos de IP y otros factores de riesgo. El seguimiento puede ser automatizado, manual o combinado.

Los factores de riesgo pueden incluir depósitos y retiros rápidos, baja actividad de juego entre el depósito y el retiro, múltiples métodos de pago, cambios frecuentes de IP o dispositivo, discrepancias geográficas, cuentas vinculadas, devoluciones de cargo, pagos fallidos, uso sospechoso de bonos o documentos contradictorios.

Actividades prohibidas

Las siguientes actividades están prohibidas en una plataforma de casino como SafeCasino o pueden dar lugar a controles, restricciones o cierre de cuenta:

• Uso de la Plataforma para transferencias de dinero o tránsito de pagos;
• Depositar sin actividad de juego real;
• Uso de tarjetas, cuentas, billeteras o instrumentos de pago de terceros;
• Presentación de documentos falsificados, modificados o de terceros;
• Abrir una cuenta para otra persona;
• Uso multicontable y coordinado de bonificaciones;
• evadir o rechazar controles KYC;
• Evitar AML, sanciones o restricciones GEO;
• Enmascare su ubicación mediante VPN, proxy o métodos similares;
• fraude de devolución de cargo o disputas de pago abusivas;
• Uso de la Plataforma en relación con actividades ilegales.

Obligaciones ampliadas de diligencia debida

Es posible que se apliquen requisitos mejorados de diligencia debida si se identifican mayores riesgos de lucha contra el lavado de dinero, fraude, sanciones o pagos. Esto puede ocurrir en el caso de transacciones grandes, actividad VIP, patrones de transacciones inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, elegibilidad PEP, documentos contradictorios o múltiples métodos de pago.

Los controles avanzados pueden incluir verificación de identidad adicional, comprobante de domicilio, extractos bancarios, comprobante de fondos, comprobante de origen de activos, verificación por video, verificación manual de cumplimiento y verificación por parte de proveedores de servicios de pago.

Sanciones, países restringidos y jurisdicciones de alto riesgo

El operador puede comparar jugadores, métodos de pago, países, direcciones IP, dispositivos, billeteras y otros datos con listas de sanciones, países restringidos, restricciones de licencia, reglas de proveedores de pagos y controles de riesgo internos.

Lo siguiente también se aplica a Argentina y otros mercados regulados: la legalidad local, la disponibilidad regional y el contexto de la licencia deben verificarse antes del registro y la presentación. Los usuarios no pueden eludir las restricciones GEO, los controles de sanciones o las restricciones legales.

Los jugadores o pagos relacionados con jurisdicciones de alto riesgo pueden estar sujetos a controles adicionales. El operador puede solicitar documentos adicionales, limitar depósitos, retrasar retiros, rechazar transacciones o rechazar el registro si el riesgo es inaceptable.

Restricciones de cuenta y verificación de retiros

El Operador puede aplicar restricciones a la cuenta, si es necesario, para ALD, CTF, prevención de fraude, seguridad de pagos, sanciones, obligaciones de licencia o evaluación de riesgos interna.

Las restricciones pueden incluir bloquear depósitos, retrasar retiros, desactivar bonos, suspender la actividad de juego, congelar el acceso a la cuenta, limitar los métodos de pago, cancelar transacciones pendientes, requerir verificación adicional o cerrar su cuenta.

Las solicitudes de retiro se pueden verificar antes de procesarlas. Un retiro puede retrasarse si KYC está incompleto, se debe confirmar la propiedad del método de pago, se verifican las condiciones de bonificación, se produce actividad sospechosa o se requieren controles AML adicionales.

Transacciones de criptomonedas

Esta sección solo se aplica si las criptomonedas se ofrecen específicamente en el área de caja de SafeCasino. Si los pagos con criptomonedas no están disponibles, los usuarios no deben intentar depositar ni retirar utilizando métodos no admitidos.

Las transacciones criptográficas pueden estar sujetas a controles contra el lavado de dinero, controles de sanciones, controles de billetera, monitoreo de transacciones y controles de fuente de fondos, cuando estén disponibles. Las transacciones relacionadas con mezcladores, billeteras sancionadas, fraude, fondos robados, intercambios de alto riesgo o fuentes sospechosas pueden rechazarse, retrasarse o investigarse.

Almacenamiento, protección de datos y confidencialidad

El Operador puede almacenar datos necesarios para la lucha contra el blanqueo de dinero, la prevención del fraude, la seguridad de los pagos y con fines legales, reglamentarios y comerciales. Esto puede incluir documentos KYC, historial de transacciones, datos de pago, actividad de la cuenta, datos de comunicación, registros de IP, datos del dispositivo, evaluaciones de riesgos y notas de cumplimiento.

Los datos personales se procesan de acuerdo con la Directiva de protección de datos, el RGPD y las normas de protección de datos aplicables en Argentina. El acceso a los datos de cumplimiento solo debe otorgarse a personas, proveedores de servicios o autoridades que requieran dicho acceso con fines operativos, legales, de seguridad o de cumplimiento legítimos.

contacto

Las preguntas relacionadas con la verificación, la lucha contra el lavado de dinero, la verificación de pagos o las restricciones de la cuenta deben dirigirse al soporte oficial del operador externo. Para obtener información general sobre esta página de información, puede utilizar la dirección de contacto que se encuentra en la parte inferior de la página.

Las consultas relacionadas con el cumplimiento pueden requerir la verificación de la cuenta. Este sitio web no puede autorizar un retiro, tomar una decisión KYC y no puede reemplazar la verificación del operador.